بیمه آسیا | دومین شرکت بیمه اتکایی ایران

شرکت بیمه آسیا
سوالات متداول

سطح توانگری مالی

سال 98

تعداد تقریبی پرسنل

درصد سهم بازار

سال 98

رضایت مندی

در بین 19 شرکت

تعداد شعب

سال تاسیس

2400

10.2

1338

با نگاهی به شبکه فروش بیمه آسیا، درمی‌یابیم که این نهاد بیش از 100 شعبه و به طور تقریبی 3000 نمایندگی در سراسر کشور دارد که بیش از 2400 نفر نیروی انسانی متخصص، در این شعب و نمایندگی‌ها مشغول خدمات‌رسانی به متقاضیان می‌باشند. سرمایه‌ی این شرکت 2.300.000.000.000 ریال (230 میلیارد تومان) می‌باشد. این آمارها، گستردگی شبکه فروش بیمه آسیا را در بازار صنعت بیمه نشان می‌دهد که هم اکنون از نظر توانگری مالی، سطح 1 را دارا می‌باشد. بیمه آسیا در زمینه‌های مختلف بیمه‌ای مشغول به فعالیت است که در ادامه به هر یک اشاره خواهیم کرد.بیمه آسیا دومین شرکت‌ بیمه ایرانی و بزرگترین شرکت بیمه خصوصی در ایران می‌باشد. بنا به اطلاعات منتشر شده از سوی بیمه آسیا، این شرکت بزرگ‌ترین سهم را در بازار بیمه، در بین شرکت‌های خصوصی دارد.

تاریخچه شرکت بیمه آسیا

بیمه آسیا پس از بیمه ایران، قدیمی‌ترین شرکت در صنعت بیمه ایران محسوب می‌شود که در 30/4/1338 تأسیس شده است. هدف از تأسیس این شرکت، انجام انواع معاملات بیمه‌ای و عملیات بازرگانی ملت شریف ایران بوده است.

بیمه آسیا پس از انقلاب اسلامی در 13/9/1367 فعالیت خود را از سر گرفت. این شرکت مبتکر و آورنده‌ی "بیمه عمر و زندگی" در سال 1373 در ایران می‌باشد. در سال 1388، بر اساس اصل 44 قانون اساسی، بیمه آسیا به بخش خصوصی واگذار شد.

این شرکت 5 سال متوالی رتبه اول مؤسسات بیمه‌ای در ایران را کسب کرده است و جز 100 شرکت اول و بسیار معتبر در داخل و خارج از کشور است؛ به طوری که شرکت بیمه آسیا در دهمین جشنواره ملی قهرمانان صنعت ایران در سال ۱۳۹۲، به‌عنوان یکی از ۱۰۰ برند برتر ایران انتخاب شد.

در ادامه‌ی مطلب برخی از جدول‌های مهم گزارش شده در سالنامه توسط بیمه مرکزی، که در آن وضعیت بیمه آسیا بررسی شده است را آورده‌ایم.

آمار تعداد بیمه‌شدگان بیمه حوادث

شرکت بیمه	سال 1397	سال 1398	نرخ رشد(%)	سهم از کل(%)
آسیا	3.526.414	3.879.055	0/10	8/6

آمار تعداد بیمه‌شدگان بیمه درمان

شرکت بیمه	سال 1397	سال 1398	نرخ رشد (%)	سهم از کل(%)
آسیا	1.316.095	1.325.236	7/0	9/8

آمار تعداد بیمه‌شدگان بیمه زندگی

شرکت بیمه	سال1397	سال 1398	نرخ رشد (%)	سهم از کل (%)
آسیا	2.367.532	2.629.470	1/11	7/9

تعداد کارکنان شرکت بیمه آسیا برحسب تحصیلات و سنوات خدمت طی سه سال اخیر

مدرک تحصیلی	سنوات خدمت	1396		1397		1398
مدرک تحصیلی	سنوات خدمت	زن	مرد	زن	مرد	زن	مرد
فوق لیسانس و بالاتر	تا 10 سال	59	120	65	129	65	137
	از 11 تا 20 سال	158	172	158	171	157	170
	بیشتر از 20 سال	50	213	47	209	45	207
	مجموع	267	505	270	509	267	514
لیسانس	تا 10 سال	79	197	93	228	97	246
	از 11 تا 20 سال	219	338	212	335	210	334
	بیشتر از 20 سال	99	233	80	204	75	201
	مجموع	397	768	385	767	382	781
فوق دیپلم	تا 10 سال	6	20	5	23	10	24
	از 11 تا 20 سال	29	104	29	102	27	102
	بیشتر از 20 سال	10	45	9	37	9	30
	مجموع	45	169	43	162	46	156
دیپلم و پایین تر	تا 10 سال	8	30	5	30	5	26
	از 11 تا 20 سال	51	305	47	298	47	297
	بیشتر از 20 سال	17	166	14	121	14	110
	مجموع	76	501	66	449	66	433
کل	تا 10 سال	152	367	168	410	177	433
	از 11 تا 20 سال	457	919	446	906	441	903
	بیشتر از 20 سال	176	657	150	571	143	548
	مجموع	785	1.943	764	1.887	761	1.884
جمع		2.728		2.651		2.645

آمار تعداد شعب در شرکت‌های بیمه

شرکت بیمه	تعداد در سال 1398	سهم از کل (%)
آسیا	103	8/7

آمار تعداد نمایندگان بیمه فعال در شرکت‌ها تا پایان سال 1398

شرکت بیمه	نمایندگان بیمه جنرال فعال	نمایندگان بیمه عمر فعال	جمع نمایندگان بیمه فعال
آسیا	3.330	1.251	4.581

آمار تجمعی نمایندگان بیمه (حقیقی و حقوقی) تعلیقی

شرکت بیمه	تا پایان سال 1396	تا پایان سال 1397	تا پایان سال 1398
آسیا	7	8	5

آمار تجمعی نمایندگان بیمه (حقیقی و حقوقی) لغوی

شرکت بیمه	تا پایان سال 1396	تا پایان سال 1397	تا پایان سال 1398
آسیا	1.251	1.389	1.585

رشته‌های بیمه‌ای در بیمه آسیا

بیمه آسیا مانند تمامی شرکت‌های بیمه، رشته‌هایی برای ارائه‌ی طرح‌های مختلف به مشتریان خود دارد. هر یک از این رشته‌ها دارای شرایط و پوشش‌های خاصی هستند که در ادامه‌ی این مقاله قرار است به بررسی هر یک از این موارد بپردازیم. اگر قصد خرید آنلاین بیمه آسیا را دارید، این مطلب از سامانه آیریس را تا انتها دنبال کنید.

بیمه‌های وسایل نقلیه بیمه آسیا

بیمه اتومبیل شامل انواع بیمه هایی است که خسارات مختلف مالی اتومبیل و خسارت جانی بیمه گذار و اشخاص ثالث را تحت پوشش قرار می‌دهد. انواع رشته بیمه اتومبیل به شرح زیر است:

بیمه شخص ثالث آسیا

بیمه شخص ثالث، برای زمانی است که بیمه گذار در حادثه مقصر بوده باشد و خسارتی به شخص ثالث وارد کرده باشد. در این صورت بیمه وظیفه دارد که خسارت مالی وارد شده به شخص ثالث را از طرف بیمه گذار بپردازد.

بیمه‌ حوادث راننده اتومبیل آسیا

بیمه حوادث راننده اتومبیل، خسارت وارد شده به بیمه گذار را پرداخت می‌کند. نکته مهم این است که این خسارات شامل موارد خسارات جانی می‌باشند که اعم از غرامت فوت و هزینه‌های درمانی می‌باشد.

بیمه بدنه اتومبیل آسیا

بیمه بدنه اتومبیل، در صورت بروز حوادثی مانند سرقت، آتش سوزی و...، خسارات وارد شده به اتومبیل بیمه گذار را به او پرداخت خواهد کرد. موارد ذکر شده، خطرات اصلی هستند که توسط بیمه بدنه پوشش داده می‌شوند؛ اما بیمه بدنه آسیا پوشش‌های دیگری نیز دارد که با پرداخت حق بیمه‌های اضافی، بیمه گذار می‌تواند از آن‌ها هم استفاده کند. پوشش‌های بدنه بیمه اتومبیل آسیا به‌طور مختصر شامل موارد زیر است:

پوشش سرقت قطعات برای خودروهای غیر عمومی
پوشش هزینه ایاب و ذهاب برای خودروهای سواری
پوشش بلایای طبیعی که خطراتی مانند سیل و زلزله را پوشش می‌دهد
پوشش اسید پاشی و مواد شیمیایی
حذف فرانشیز
پوشش حذف استهلاک
پوشش هزینه توقف برای خودروهای بارکش که شامل توقف هزینه بارکش، هزینه اتوکار و پوشش نوسانات قیمت می‌شود
پوشش ترانزیت
بیمه حوادث شخصی
پوشش شکست شیشه

بیمه آتش سوزی آسیا

پس از رشته بیمه خودرو که ذکر شد، به بحث خدمت بیمه آتش سوزی که توسط بیمه آسیا ارائه می‌شود می‌رسیم. در صورتی‌که مکان بیمه شده دچار آتش سوزی شود، بیمه خسارت ایجاد شده را پرداخت می‌کند. خوب است بدانید که بیمه آتش سوزی آسیا شامل موارد زیر است:

بیمه آتش سوزی منازل مسکونی آسیا

در این بیمه نامه ساختمان مسکونی، اثاثیه، مشاعات و مشترکات و تأسیسات ساختمان، تحت پوشش بیمه قرار می‌گیرند.

بیمه آتش سوزی مجتمع‌های مسکونی

موارد پوشش این بیمه نیز مانند بیمه آتش سوزی منازل مسکونی است.

بیمه جامع منازل مسکونی

این بیمه خسارات زیادی را تحت پوشش قرار می‌دهد؛ مانند خسارت‌های آتش سوزی، سرقت، بلایای طبیعی و یا حوادثی مانند انفجار. علاوه بر این، بیمه گذار می‌تواند به افرادی که در محیط بیمه شده دچار حوادث می‌شوند، خسارت پرداخت کند. همچنین خسارت فوت و هزینه‌های پزشکی که ناشی از حادثه باشند، برای بیمه گذار و همسر او پرداخت خواهد شد.

بیمه زلزله آسیا

خوب است بدانید که سازه ساختمان و میزان زلزله خیز بودن منطقه، در میزان حق بیمه تاثیر دارد و خسارت مطابق قانون قاعده نسبی حق بیمه، پرداخت خواهد شد.

بیمه باربری آسیا

در بیمه باربری در صورت وقوع حوادث برای محموله، بیمه مبلغ خسارت را پرداخت می‌کند. بیمه باربری به موارد زیر تقسیم می‌شود:

بیمه باربری داخلی

این طرح برای وقتی است که مبدا و مقصد در کشور قرار دارند.

بیمه باربری وارداتی

برای کالاهای وارداتی است که از کشورهای مختلف به مقصد ایران حمل می‌شوند.

بیمه باربری صادراتی

این بیمه‌ برای کالاهایی است که از داخل کشور بارگیری شده و در مقصدی خارج از کشور، تحویل داده می‌شوند و یا به اصطلاح برای صادرات محموله است.

باربری ترانزیت

این بیمه مخصوص کالاهایی است که کشور مقصد و مبدأ آن ایران نیست؛ بلکه کالا تنها از داخل کشور عبور کند و یا بدون عبور از داخل کشور، از کشور مبدأ به کشور مقصد حمل شود.

بیمه مسئولیت متصدیان حمل و نقل داخلی آسیا

شرکت‌های حمل و نقل موظف به بارگیری، حمل و تحویل سالم کالا هستند و اگر به کالا خسارت وارد شود، این شرکت‌ها باید خسارت را جبران کنند؛ اما اگر شرکت حمل و نقل از این بیمه برخوردار باشد، بیمه خسارت را پرداخت می‌کند. این بیمه مخصوص حمل بار در داخل کشور است، معمولاً دارای حق بیمه پرداختی به صورت توافقی است؛ اما روش محاسبه آن عبارت است از:

ارزش کالا * نرخ حق بیمه = حق بیمه پرداختی

بیمه درمان آسیا

بیمه درمان برای مواقعی است که بیمه گذار از خدمات درمانی استفاده کرده و یا در بیمارستان بستری‌شده است. در این شرایط بیمه وظیفه دارد هزینه‌های درمانی بیمه گذار را پرداخت کند. انواع بیمه درمان شامل موارد زیر است:

بیمه درمان تکمیلی گروهی آسیا

بیمه درمان گروهی مخصوص کارکنان و کارمندان محیط‌های کاری و اداری است. این افراد با دریافت بیمه نامه درمان گروهی می‌توانند از مزایای آن مانند پرداخت هزینه‌های درمانی و بیمارستانی استفاده کنند. اما بیمه درمان گروهی آسیا پوشش‌های دیگری نیز دارد که با پرداخت حق بیمه‌های اضافی، بیمه گذار می‌تواند از آن‌ها استفاده کند. نه تنها همه کارکنان محیط‌های کاری می‌توانند از بیمه درمان استفاده کنند، بلکه خانواده‌های آن‌ها نیز تحت پوشش بیمه درمان قرار می‌گیرند. خوب است بدانید که بیمه آسیا با بیشتر از 1000 مرکز درمانی قرارداد همکاری دارد؛ همچنین اگر بیماری به دلیل کمبود امکانات در داخل کشور مشکلش حل نشود، پس از تأیید بیمه آسیا، به خارج از کشور اعزام می‌شود و هزینه‌های بیمارستانی آن‌ها توسط بیمه‌گر پرداخت خواهد شد.

بیمه مسافرین عازم به خارج از کشور بیمه آسیا

بیمه مسافرتی اگرچه جزء بیمه درمان آسیا محسوب می‌شود، اما خدمات بیشتری را ارائه می‌دهد.
همه مسافرینی که برای مدتی قصد خروج از کشور دارند، می‌توانند این بیمه را تهیه کنند.
مدت قرارداد بیمه از 1 تا 92 روز بنا به انتخاب بیمه گذار متغیر است و برای افرادی که سفرهای متعددی دارند، مدت قرارداد می‌تواند 6 ماهه یا یکساله صادر شود.
این طرح سقف سنی خاصی ندارد.
اگر قصد سفر گروهی در یک مدت زمان و یک مقصد را داشته باشید و تعداد شما بیشتر از 10 نفر باشد، می‌توانید از تخفیف در خرید بیمه استفاده کنید.
در صورتی که بیمه گذار دچار مشکلاتی شدید تحت پوشش بیمه‌ شود، می‌تواند با شرکت امداد رسان تماس بگیرد. برای این منظور نیازی به صحبت به زبان خارجی نیست؛ چراکه افراد پاسخگو مسلط به فارسی هستند.

خدمات و مزایای بیمه مسافرین عازم به خارج از کشور بیمه آسیا

شرح مزایایی که بیمه گزار می‌تواند در طول سفر و در کشور مقصد از آن‌ها استفاده کند مفصل است؛ اما به طور خلاصه خدمات و مزایای این بیمه نامه به شرح زیر است:

پرداخت هزینه‌های استفاده از خدمات درمانی و پزشکی در کشور مقصد
پرداخت هزینه‌های دندان پزشکی شامل کشیدن دندان و درمان عفونت و درد دندان
بازگرداندن بیمه گزار به کشور به خاطر بیماری و یا حوادث
تهیه و ارسال دارو برای بیمه شده به شرط تعیین شرکت امداد رسان
انجام سفر اضطراری برای یک نفر از اعضای خانواده بیمه شده و این در صورتی است که بیمه شده در خارج از کشور به مدت بیشتر از 8 روز متوالی در بیمارستان بستری شده باشد.
راهنمایی در خصوص اطلاعات پزشکی و درمانی؛ این راهنمایی تنها شامل ارایه پیام‌های فوری به فرد در خصوص حادثه رخ داده و تحت پوشش است. همچنین اطلاعاتی مانند نام پزشکان، داروخانه‌ها، بیمارستان‌ها و دیگر مراکز درمانی و خدمات مربوط به درمان را نیز به بیمه شده ارائه می‌کند.
اگر در کشور مقصد مدارک شناسایی و مدارک سفر بیمه شده گم شود یا به سرقت برود، بیمه شده می‌تواند از طریق ارتباط با شرکت امداد رسان، اطلاعات لازم در خصوص دریافت مدارک جایگزین آن‌ها مطابق با قوانین منطقه را به دست آورد.
اگر بیمه شده در خارج از کشور نیاز به مشاوره حقوقی داشته باشد، می‌تواند از شرکت راهنمایی بگیرد. مانند نیاز به اطلاع از قوانین مربوط به اشخاص ثالث در زمانی که طی حوادث رانندگی نیاز به دفاع از حقوق خود دارد.
پوشش‌های مربوط به بار مسافر که بر اساس آن شرکت امدادرسان باید خسارت‌های وارد شده در اثر تأخیر بارگیری و یا مفقود شدن بار مسافر را تأمین کند و همچنین در خصوص پیدا کردن و تحویل بار و تأمین لوازم شخصی بیمه شده تلاش کند. پرداخت خسارت ناشی از تأخیر در حرکت نیز به عهده شرکت امدادرسان است.

بیمه عمر آسیا

اگر بیمه گذار در طول مدت قرارداد فوت کند، خانواده و یا ذی‌نفعان او خسارت فوت دریافت خواهند کرد. بیمه عمر آسیا دارای سه زیرمجموعه است:

بیمه مختلط عمر و پس انداز آسیا

این بیمه نامه در حال حاضر ارائه نمی‌شود و تنها کسانی که این بیمه نامه را از قبل خریداری کرده‌اند می‌توانند از خدمات و امکانات پس از فروش آن مانند دریافت وام بیمه عمر استفاده کنند.

بیمه‌ جامع عمر و پس‌انداز آسیا

بیمه جامع عمر و پس‌انداز آسیا شکل کامل شده‌ای از بیمه عمر است و امکانات زیادی را در اختیار بیمه گذار قرار می‌دهد.

مزایای این بیمه:

امکان سرمایه‌گذاری بلندمدت در بیمه عمر(5 تا 30 سال)
دریافت سود تضمینی و سود حاصل از مشارکت
امکان دریافت وام بیمه عمر
انعطاف پذیری بیمه عمر و امکان تغییر در شرایط آن و همچنین امکان تعیین حق بیمه‌ها و سرمایه اولیه توسط بیمه گذار
امکان استفاده از پوشش‌های بیمه عمر به انتخاب بیمه گذار
پوشش‌های بیمه عمر آسیا

*پوشش اصلی بیمه عمر همان سرمایه فوت عادی است؛ مقدار سرمایه فوت عادی از 1 تا 25 برابر حق بیمه سالانه باشد.

پوشش‌های تکمیلی:

پوشش سرمایه فوت در حادثه: میزان سرمایه فوت در اثر حادثه می‌تواند تا 4 برابر سرمایه فوت عادی باشد. این مقدار را بیمه گذار مشخص می‌کند.
پوشش تکمیلی هزینه پزشکی ناشی از حادثه: اگر بیمه گذار در مدت قرارداد به علت حوادث نیاز به استفاده از مراقبت‌های پزشکی و بستری داشته باشد، هزینه استفاده از این خدمات توسط بیمه عمر پرداخت می‌شود.
بیمه مسئولیت کالای حمل شده توسط هواپیما: این طرح خسارات جانی و مالی ناشی از سقوط و سوانح هوایی به شخص ثالث را تحت پوشش قرار می دهد.
پوشش امراض خاص: هرگاه بیمه گذار دچار یکی از امراض خاص شود، بیمه عمر به وی خسارت پرداخت می‌کند.
پوشش تکمیلی نقص عضو و از کارافتادگی دائم: اگر بیمه گذار دچار نقص عضو یا از کارافتادگی شود، بنا به انتخاب خودش بیمه نصف یا معادل سرمایه فوت را به او پرداخت می‌کند.
پوشش معافیت از پرداخت حق بیمه: اگر بیمه گذاری دچار از کارافتادگی شود و قادر به درآمدزایی نباشد، از پرداخت حق بیمه‌های باقی‌مانده از بیمه عمر خود معاف می شود.
بیمه نامه جامع عمر و پس انداز آسیا طرح حامی: این طرح بیمه عمر تکمیل کننده معافیت از پرداخت حق بیمه است؛ با این تفاوت که در این طرح بیمه گذار علاوه بر خود، فرد دیگری را نیز تحت پوشش بیمه قرار می‌دهد. در این صورت اگر بیمه گزار اصلی فوت کند و یا دچار از کارافتادگی شود، فرد بیمه شده از پرداخت حق بیمه معاف می‌شود؛ درحالی‌که بیمه عمر همچنان مطابق قرارداد معتبر است.

بیمه نامه جامع مهر آسیا

در طرح مهر دو نفر می‌توانند با پرداخت یک حق بیمه، از مزایای بیمه عمر استفاده کنند.

بیمه عمر و حوادث آسیا

این طرح شامل بیمه عمر زمانی و بیمه‌ حوادث آسیا می‌باشد که هر یک را به صورت مجزا بررسی خواهیم کرد.

بیمه عمر زمانی آسیا

در بیمه عمر زمانی، در صورت فوت بیمه گذار در طول مدت قرارداد، شرکت بیمه خسارت فوت را به ذی‌نفعان او پرداخت می‌کند. انواع بیمه نامه‌های عمر زمانی بیمه آسیا، شامل موارد زیر است:

بیمه عمر زمانی انفرادی: شرح این بیمه نامه همان تعریف بیمه عمر زمانی است.
بیمه عمر زمانی گروهی: این بیمه نامه برای استفاده‌ی کارفرمایان است که به وسیله آن می‌توانند کارکنان خود را طی مدت زمان مشخصی، تحت پوشش بیمه عمر زمانی قرار دهند.
بیمه عمر زمانی مانده بدهکار انفرادی: اگر در مدت قرارداد بیمه عمر، بیمه گذار بدهکار فوت کند، اقساط باقی مانده از وام بانکی او را، بیمه عمر پرداخت می‌کند.
بیمه عمر زمانی مانده بدهکار گروهی: سازمان‌های مالی می‌توانند با استفاده از این بیمه افراد دریافت‌کننده وام را به صورت جمعی بیمه کنند و اگر هر یک از این افراد در طول مدت قرارداد فوت کند، اقساط باقی‌مانده از وام وی، توسط این بیمه عمر به صورت یکجا پرداخت می‌شود.

بیمه حوادث آسیا

هر حادثه‌ای که باعث فوت، نقص عضو یا از کارافتادگی بیمه گذار شود و یا باعث شود که بیمه گذار نیاز به مراقبت‌های پزشکی داشته باشد، تحت پوشش بیمه حوادث قرار گرفته و به ازای خسارت ایجاد شده، به بیمه گذار و یا ذی‌نفعان او خسارت پرداخت می‌شود. بیمه حوادث انواع مختلفی دارد که عبارت‌اند از:

بیمه حوادث انفرادی آسیا: اگر بیمه گذار در مدت قرارداد براثر حوادث دچار نقص عضو یا از کارافتادگی شود و یا حتی فوت کند، شرکت بیمه خسارت وارد شده را به بیمه گذار و یا ذی‌نفعان او پرداخت می‌کند.
بیمه حوادث گردشگری آسیا: اگر قصد سفرهای زیارتی و تفریحی را داشته باشید، با تهیه بیمه حوادث گردشگری می‌توانید خود و اعضا خانواده خود را در مقابل حوادث بیمه کنید.
بیمه حوادث عتبات عالیات آسیا: کسانی که قصد سفر به عتبات عالیات داشته باشند، می‌توانند این بیمه نامه را تهیه کنند؛ همچنین آژانس‌های مسافرتی و کاروان‌های زیارتی می‌توانند این بیمه را به صورت گروهی برای مسافرین خود تهیه کنند.
بیمه حوادث گروهی آسیا: تمامی محیط‌های کاری می‌توانند برای کارکنان خود بیمه حوادث را به صورت گروهی خریداری کنند و به این طریق، آن‌ها را در برابر حوادثی که ممکن است در زمان کار ایجاد شود پشتیبانی و بیمه کنند.
بیمه حوادث دانشجویی آسیا: دانشگاه‌ها و مؤسسات آموزش عالی می‌توانند برای دانشجویان خود این بیمه را خریداری کنند و آن‌ها را به مدت یک سال تحت این پوشش قرار دهند.
بیمه حوادث مهدکودک آسیا: این بیمه مخصوص کودکان زیر 7 سال و مربیان آنان می‌باشد که در برابر حوادث در محیط مهدکودک، طی مدت زمان مشخص، بیمه می‌شوند.
بیمه حوادث منضم به اتومبیل آسیا: بیمه گذار با پرداخت یک حق بیمه می‌تواند این بیمه نامه را برای خود و دیگر اعضا خانواده خریداری کند. (منضم به معنای ضمیمه شده است)
بیمه حوادث دانش‌آموزی آسیا: همه مدارس می‌توانند با خرید این بیمه برای دانش آموزان، آن‌ها را در مقابل حوادث به مدت یک سال بیمه کنند.
بیمه حوادث ورزشی آسیا: در این طرح چنانچه برای ورزشکار حادثه‌ای رخ دهد، خسارت مربوطه از طرف بیمه آسیا پرداخت خواهد شد.
بیمه حوادث اصناف آسیا: کسانی که در اصناف مختلف مشغول به کار هستند نیز با توجه به شغل خود می‌توانند بیمه حوادث را دریافت کنند.

بیمه مسئولیت مدنی آسیا

بر اساس بیمه مسئولیت مدنی، بیمه‌گر متعهد می‌شود که خسارات ایجاد شده توسط بیمه گذار بر اشخاص دیگر را پرداخت کند. خسارت‌های ایجاد شده توسط بیمه گذار باید غیر عمدی باشد.

انواع بیمه‌های مسئولیت مدنی در بیمه آسیا عبارت‌اند از بیمه مسئولیت مدنی عمومی، بیمه مسئولیت مدنی کارفرما، بیمه مسئولیت مدنی تولیدکنندگان کالا و بیمه مسئولیت مدنی حرفه‌ای. بیمه مسئولیت مدنی در بیمه آسیا دارای زیرشاخه‌های زیر می‌باشد:

بیمه مسئولیت هیئت مدیره بیمه آسیا

اگر درمدت قرارداد این بیمه نامه، در اثر استفاده از امکانات ساختمان و یا حوادثی نظیر آتش سوزی و ترکیدگی لوله‌ها، به اشخاص ثالث و یا دارایی آن‌ها خساراتی وارد شود، بیمه خسارت را پرداخت می‌کند.

بیمه مسئولیت مراجعین به مساجد و اماکن بیمه آسیا

این بیمه نامه توسط متولیان مساجد و مسئولین اماکن خریداری می‌شود تا بیمه در قبال خسارات جسمانی وارد شده به مراجعین، در محیط مساجد یا اماکن دیگر، غرامت لازم را پرداخت کند.

بیمه مسئولیت مالکان پارکینگ بیمه آسیا

این بیمه نامه برای دارندگان پارکینگ‌ها، تعمیرگاه‌ها، کارواش‌ها و نمایشگاه‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد و اگر بر اثر حوادث مراجعین این اماکن و یا وسایل نقلیه آنان، دچار خسارت شوند، بیمه آسیا خسارات ایجاد شده را پرداخت می‌کند.

بیمه مسئولیت مراجعان به اماکن بیمه آسیا

هدف از این بیمه جبران خسارت به افرادی است که در حین مراجعه به اماکنی مانند فروشگاه‌ها، ادارات، مغازه‌ها و... دچار زیان شده‌اند.

بیمه مسئولیت مدیران مراکز آموزش غواصی بیمه آسیا

اگر کارآموزان دوره غواصی آسیب ببینند، بیمه به جای مدیران مراکز آموزش غواصی خسارت آن‌ها می‌پردازد.

بیمه مسئولیت مدیران پیست کارتینگ بیمه آسیا

اگر مراجعه‌کنندگان به پیست کارتینگ آسیب ببینند، بیمه به جای مدیران کارتینگ خسارت آن‌ها می‌پردازد.

بیمه مسئولیت نصابان کیت گازسوز خودرو بیمه آسیا

اگر نصابان کیت گازسوز و یا تست این کیت‌ها خسارتی را در اثر قصور به اشخاص ثالث وارد کنند، این خسارت وارد شده را بیمه پرداخت می‌کند.

بیمه مسئولیت مدیران مراکز توانبخشی بیمه آسیا

اگر در مراکز توان بخشی برای معلولین و مراجعین حادثه‌ای رخ دهد، بیمه خسارت را جبران خواهد کرد.

بیمه مسئولیت دکل های مخابراتی بیمه آسیا

ضرر و زیانی که ناشی از نصب دکل‌ها به اشخاص ثالث وارد شده باشد، توسط این بیمه جبران می‌شود.

بیمه مسئولیت مدیران آسایشگاه سالمندان بیمه آسیا

اگر به علت عملکرد اشتباه مسئولان آسایشگاه سالمندان، خسارتی به سالمند وارد شود، این خسارت را بیمه جبران می‌کند.

بیمه مسئولیت مدیران مراکز ترک اعتیاد بیمه آسیا

اگر برای مراجعین این مراکز در محیط مرکز حادثه‌ای رخ دهد، این خسارت را بیمه آسیا پرداخت می‌کند.

بیمه مسئولیت مدیران خوابگاه بیمه آسیا

حوادثی که در محیط خوابگاه باعث ایجاد خسارت برای ساکنین آن می‌شود، تحت پوشش این بیمه قرار می‌گیرند. تهیه این بیمه به عهده مسئولان و مدیران خوابگاه‌ها است.

بیمه مسئولیت جت اسکی بیمه آسیا

مدیران مکان‌های تفریحی که در آن‌ها از قایق‌های موتوری، پدالی و جت اسکی وجود دارد، می‌توانند این بیمه را تهیه کنند تا حوادثی که در این محیط‌ها برای استفاده کنندگان از این وسایل رخ می‌دهد را تحت پوشش بیمه قرار دهند.

بیمه مسئولیت مراجعین به رستوران بیمه آسیا

پوشش حوادثی که ممکن است در رستوران‌ها و یا تالارهای پذیرایی رخ دهد و باعث زیان افراد استفاده کننده شود، به وسیله این بیمه انجام می‌شود.

بیمه مسئولیت مدیران مراکز تجاری بیمه آسیا

اگر حوادثی در این مجتمع‌ها برای اشخاص ثالث رخ دهد، این بیمه خسارت وارد شده را جبران می‌کند.

بیمه مسئولیت مدنی مراکز نمایش بیمه آسیا

بیمه آسیا خسارات جانی وارد شده به افراد در مراکز نمایش مانند سینماها و تئاترها و... را پوشش می‌دهد.

بیمه مسئولیت تابلوهای تبلیغاتی بیمه آسیا

اگر در اثر خطا در نصب و نگهداری تابلو‌های تبلیغاتی خسارتی به شخص ثالث وارد شود، خسارت ایجاد شده توسط بیمه پرداخت می‌شود.

بیمه مسئولیت مالکان اماکن مسکونی بیمه آسیا

چنانچه بر اثر آتش سوزی، انفجار و یا ترکیدگی لوله‌های آب اماکن مسکونی، به اشخاص ثالث خسارت وارد شود، توسط این بیمه نامه پوشش داده می‌شود.

بیمه مسئولیت دارندگان جرثقیل بیمه آسیا

اگر در زمان بارگیری و یا تخلیه بار توسط جرثقیل‌ها خسارتی به افراد ثالث وارد شود، این خسارت را بیمه پرداخت می‌کند.

مسئولیت مدنی کارفرما آسیا

اگر خسارتی به کارکنان‌ در محیط کاری وارد شود، کارفرمایان موظفند آن را پرداخت کنند. اما با این بیمه، اگر حادثه‌ای در محل کار رخ دهد، بیمه خسارت را پرداخت می‌کند.

انواع بیمه‌های مسئولیت کارفرما در بیمه آسیا

بیمه مسئولیت مجری عملیات ساختمانی بیمه آسیا

اگر کارگران و کارکنانی که در اجرای عملیات ساختمانی مشارکت دارند در محل کار دچار آسیب شوند، بیمه به جای کارفرما این خسارت را پرداخت می‌کند. مدت بیمه نامه یک سال بوده و قابل تمدید است.

بیمه مسئولیت سازندگان بنا بیمه آسیا

کارکنانی که در ساختن ابنیه مشارکت می‌کنند توسط کارفرما بیمه شده و در مواقعی که خسارتی ایجاد شود، این خسارت توسط بیمه پرداخت می‌گردد.

مسئولیت مدنی مجری پروژه بیمه آسیا

اگر کارگران و کارکنان یک پروژه عمرانی در محل کار دچار آسیب شوند، بیمه به جای کارفرما این خسارت را پرداخت می‌کند.

بیمه مسئولیت کارفرماهای واحدهای صنعتی بیمه آسیا

چنانچه خسارتی به کارکنان کارخانه‌ها، کارگاه‌ها و واحدهای صنعتی، تولیدی و خدماتی در حین کار وارد شود، بیمه آن را پرداخت می‌کند.

بیمه مسئولیت تولیدکنندگان بیمه آسیا

اگر محصول تولیدی خسارتی به مصرف کنندگان بزند، تولیدکنندگان موظفند خسارت را پرداخت کنند. این بیمه در چنین مواقعی به افراد زیان دیده خسارت پرداخت می‌کند.

انواع مسئولیت تولیدکنندگان کالا بیمه آسیا

بیمه مسئولیت کپسول اطفاء حریق بیمه آسیا

کپسول‌های اطفاء حریق فروخته شده باید در مواقع حساس کاملاً کارا باشند؛ در غیر این صورت و ایجاد خسارت به خریدار، خسارت توسط این بیمه پرداخت می‌شود.

بیمه مسئولیت محصول لوله و اتصالات بیمه آسیا

اگر خریدار این محصولات به علت عدم کیفیت مناسب آن‌ها دچار خسارت شود، بیمه هزینه خسارت ایجاد شده را پرداخت می‌کند.

بیمه مسئولیت (ایزوگام) آسیا

اگر مصرف‌کننده ایزوگام به علت بی‌کیفیتی محصول دچار خسارت شوند، بیمه هزینه خسارت ایجاد شده را پرداخت می‌کند.

مسئولیت مدنی حرفه‌ای آسیا

این بیمه برای حمایت از حرفه‌های تخصصی و افراد حرفه‌ای و تحصیل کرده است. این بیمه نامه خسارات ایجاد شده توسط بیمه گذار به اشخاص ثالث را جبران می‌کند.

بیمه مسئولیت دامپزشکان آسیا

اگر بیمه گذار به صورت خطایی در حین مداوا به دام و طیور دیگران خسارت وارد کند، این بیمه، خسارت وارد شده را جبران می‌کند.

بیمه مسئولیت بازرس بیمه آسیا

چنانچه در نتیجه قصور مهندسان ناظر، مجریان و بازرسان گاز، در محلی که عملیات نظارت، بازرسی و یا اجرای عملیات گاز در حال انجام است، خسارتی به اشخاص ثالث وارد شود، خسارت وارد شده توسط این بیمه پرداخت می‌شود.

بیمه مسئولیت اورژانس بیمه آسیا

اگر به بیماران در حین انتقال به مراکز درمانی خسارتی وارد شود و این خسارت به دلیل قصور راننده و اپراتور مرکز اورژانس باشد، توسط بیمه پرداخت می‌شود.

بیمه نامه مسئولیت مدنی حرفه‌ای آرایشگران در مقابل مشتریان

اگر در اثر اشتباه آرایشگران خسارتی به مشتری وارد شود، بیمه این خسارت را پرداخت می‌کند.

بیمه مسئولیت مهندس ناظر بیمه آسیا

اگر در زمان فعالیت مهندسین ناظر، طراح و محاسب دارای پروانه کار، در اثر خطا، خسارتی متوجه اشخاص ثالث شود، تحت پوشش بیمه قرار می‌گیرد.

بیمه مسئولیت مسئولین بیمارستان بیمه آسیا

خساراتی که در این محیط‌ها برای بیماران و مراجعین در اثر خطای انسانی ایجاد می‌شود، توسط این طرح بیمه قابل پرداخت است.

بیمه مسئولیت پیراپزشکان آسیا

شامل پوشش خطاهای پیراپزشکان و پرداخت خسارت به مراجعین است.

بیمه‌ مسئولیت مدنی حرفه‌ای پزشکان آسیا

اگر در اثر اشتباه پزشک آسیبی به بیمار وارد شود، خسارت توسط این بیمه جبران می‌شود.

بیمه مهندسی آسیا

با توجه به تنوع رشته‌های مهندسی، این بیمه زیرمجموعه‌های زیادی دارد که در ادامه ضمن ذکر موارد آن، به بررسی مختصر این موارد نیز خواهیم پرداخت.

بیمه انرژی آسیا

این بیمه خسارات احتمالی شرکت‌های نفتی را در محیط‌های کاری پشتیبانی می‌کند. بیمه‌های انرژی به انواع زیر تقسیم می‌شوند:

بخش خشکی یا ساحلی

شامل پوشش فعالیت‌های کشف و استخراج نفت و یا گاز، پالایشگاه‌ها و عملیات توسعه آن‌ها، کارخانه‌های تولید انواع روغن موتور، نصب تأسیسات نفت و گاز، ساخت تأسیسات نفتی و گازی، تأسیسات مورد استفاده در صنعت پتروشیمی و خطوط لوله در حال استفاده و مخازن نفتی می‌شود.

بخش دریایی یا فراساحلی

در این قسمت نیز بیمه شامل همه عملیات کشف و استخراج نفت و یا گاز، سکوهای حفاری دریایی در حال ساخت و یا در حال استفاده، عملیات لوله گذاری در دریا و خطوط لوله‌ای که در حال استفاده است و حمل تجهیزات و امکانات مورد نصب در دریا می‌شود. همچنین بیمه تمام خطر برای سکوهای نفتی، کارخانه‌های پتروشیمی، تأسیسات پتروشیمی، پالایشگاه‌ها و اموال به همراه بیمه‌های مسئولیت، بیمه از کارافتادگی ماشین آلات و بیمه‌های حفاری، بیمه نامه‌هایی هستند که در این بخش استفاده می‌شوند.

بیمه هواپیما آسیا

بیمه هواپیما، انواع هواپیماهای سبک و سنگین و انواع هلیکوپترها را پوشش می‌دهد. انواع بیمه هواپیما شامل موارد زیر است.

بیمه بدنه هواپیما بیمه آسیا

درمواقع بحرانی مانند فرود اضطراری، امکان آسیب هواپیما وجود دارد. بیمه بدنه هواپیما خسارات وارده در این مواقع را جبران می‌کند.

بیمه بدنه هواپیما شامل موارد زیر است.

بیمه تمام خطر بر روی زمین و زمان پرواز

این بیمه تمامی خسارات ناشی از جابجایی یا توقف هواپیما بر روی زمین‌ را پرداخت می‌کند.

بیمه تمام خطر در زمان توقف هواپیما

این بیمه مربوط به زمانی است که هواپیما در آشیانه و یا درحال جابه‌جایی با وسایل نقلیه آسیب ببیند. این بیمه تمامی خسارات وارده به هواپیما جز زمانی که هواپیما در حال پرواز است را پرداخت می‌کند.

بیمه نامه سرنشینان هواپیما آسیا

این بیمه نامه برای پوشش خطراتی است که متوجه مسافرین و خدمه هواپیما می‌شود و به دو نوع است:

بیمه نامه حوادث سرنشین: شامل همه خسارت‌های وارده به مسافرین و خدمه پرواز از زمان سوار شدن به هواپیما تا زمان خروج از هواپیما می‌شود.
بیمه نامه مسئولیت قانونی سرنشینان: این بیمه نامه، مسئولیت قانونی بیمه گذار در قبال حفظ جان مسافرین و سرنشینان هواپیما را پوشش می‌دهد و در صورت ایجاد خسارت برای این افراد جبران خسارت می‌کند.

بیمه نامه مسئولیت بار همراه مسافر

همه خسارت‌های وارد شده به بار مسافرین توسط این بیمه نامه جبران می‌شود.

بیمه تجهیزات و لوازم یدکی هواپیما بیمه آسیا

تجهیزات و لوازم یدکی هواپیما و همچنین وسایلی که از آن‌ها در حمل و نقل فرودگاهی به منظور تعمیر و یا تخلیه بار هواپیما استفاده می‌کنند، تحت پوشش این بیمه هستند.

بیمه مسئولیت بیمه آسیا

خسارت‌هایی اعم از سقوط وسایل و اشخاص از هواپیما یا خسارات ایجاد شده به وسیله برخورد هواپیما، توسط این بیمه پرداخت می‌شود.

بیمه فقدان گواهی پرواز خلبانان بیمه آسیا

در برخی موارد ممکن است گواهی پرواز خلبانان و یا مهندسان پرواز باطل شود. لغو شدن گواهی پرواز به صورت دائم و یا موقت می‌تواند دلایل مختلفی از جمله بیماری و یا حوادث داشته باشد. این بیمه این دسته از افراد را که دیگر قادر به پرواز نیستند و امکان استفاده از مزایای گواهینامه خود را از دست داده‌اند را حمایت می‌کند.

بیمه جنگ بدنه هواپیما آسیا

بیمه نامه بدنه جنگ، پوشش خسارت ناشی از جنگ و عملیات‌های تروریستی و تخریبی است.

بیمه کشتی آسیا

بیمه کشتی، پوشش خساراتی است که به اشخاص ثالث وارد شده و مالکان کشتی در قبال آن مقصر شناخته می‌شوند و در واقع بیمه به جای مالکان کشتی، خسارت را می‌پردازد. این طرح بیمه همچنین خساراتی که به بدنه شناور یا کشتی وارد می‌شود را به عهده دارد. خطرهایی را که بیمه کشتی تحت پوشش خود قرار می‌دهد عبارت‌اند از:

خسارات ناشی از انفجار و آتش سوزی
خسارات وارد شده بر اثر حوادث طبیعی دریایی مانند طوفان
خسارات وارد شده در اثر برخورد شناورها با یکدیگر
انفجار دیگ بخار
هزینه‌های نجات
خسارت ناشی از بیرون انداختن یا به آب انداختن بعضی از محموله و کالا برای نجات کشتی و یا محموله‌های مهم‌تر
خسارت‌های وارد شده به کشتی در اثر برخورد با تجهیزات زمینی در تعمیرگاه‌ها و تأسیسات ساحلی
خسارات ناشی از سقوط یا برخورد هواپیما یا قطعات آن با شناور
خسارات ایجاد شده در زمان بارگیری و یا تخلیه بار
خسارات وارد شده بر اثر حوادث طبیعی مانند زمین‌لرزه، فوران آتش‌فشان و یا صاعقه
خسارات ناشی از تصادف با صخره‌ها یا به گل نشستن کشتی
خساراتی که در اثر استفاده نکردن از کشتی و یا محوله آن پدیدار می‌شوند
خسارات ناشی از آسیب دیدن و از بین رفتن کشتی و یا محموله آن
مسئولیت بیمه گزار در برابر تصادم کشتی که در اثر برخورد کشتی با دیگر کشتی‌های ثابت یا در حال حرکت به وجود آمده را بر عهده می‌گیرد و از مسئولیت بیمه گزار با پرداخت خسارت حمایت می‌کند.
هزینه‌های نجات کشتی‌های دیگر و یا محموله و اموال آن‌ها

بیمه مهندسی ساختمان بیمه آسیا

بیمه نامه‌های مهندسی، خسارت ناشی از عیوب اساسی و پنهان ساختمان را پوشش می‌دهند.

بیمه ماشین آلات بیمه آسیا

این طرح برای پیمان کارانی که این ماشین آلات پیمان کاری را اجاره می‌کنند، می‌باشد و یا مالکان آن‌ها می‌توانند این بیمه را برای ماشین آلات خود تهیه کنند و در صورتی که این ماشین آلات تنها در مکان انجام پروژه دچار آسیب و خسارت شوند، تحت این پوشش قرار می‌گیرند.

بیمه پیمانکاران بیمه آسیا

این بیمه علاوه بر تجهیزات عمرانی، ماشین آلات، اموال دیگران و مصالح کار، خسارت وارد شده به اشخاص ثالث در محل اجرای پروژه را نیز پوشش می‌دهد.

بیمه مهندسی تمام خطر بیمه آسیا

خسارات وارده به تجهیزات و ماشین آلات، خسارات ناشی از اشتباه اپراتور‌ها و کاربران، خسارات ناشی از حوادث طبیعی و خسارت‌های جانی وارد شده به اشخاص ثالث تحت پوشش این بیمه هستند.

جمع بندی

در این مقاله با تاریخچه و مشخصات بیمه آسیا آشنا شدید؛ ضمن این موارد، طرح‌ها و رشته‌های مختلف بیمه آسیا در زمینه‌های مختلف را بررسی کردیم. اگر قصد دارید که از مزایای این شرکت بیمه در زمینه کاری و روال زندگی خود استفاده کنید، بهتر است هرچه سریع‌تر نسبت به خرید آن از یک فروشگاه معتبر اقدام کنید. سامانه آیریس اینجاست تا به شما کمک کند که بهترین انتخاب را در خرید بیمه داشته باشید و این خرید را با کامل‌ترین شناخت و در کمترین زمان ممکن انجام دهید.

برای کسب اطلاعات بیشتر به صفحه فروش و جهت مشاوره رایگان با کارشناسان سامانه بیمه آیریس، با روابط عمومی این شرکت تماس حاصل فرمایید.